So geht Finanzberatung heute:
Einfach, fair und auf Honorarbasis.
Eigentlich ist es ganz einfach: Je geringer die Kosten Deiner Geldanlage, umso mehr bleibt für Dich.
Rund 200.000 Berater:innen in Deutschland - die meisten davon in Banken oder Versicherungen - beraten zum Thema Geldanlage. Nicht einmal 300 von ihnen arbeiten provisionsunabhängig auf Honorarbasis.
- Als Honorar-Finanzanlagenberater arbeiten wir ausschließlich unabhängig von Provisionen auf Honorarbasis.
- So können wir Dir auch die Lösungen empfehlen, die wir selbst für unseren Vermögensaufbau nutzen. Und die sind so preiswert, dass für Provisionen gar kein Platz wäre.
- Und wenn es mal um Versicherungen geht - zum Beispiel zur Absicherung Deiner Arbeitskraft (Berufsunfähigkeitsversicherung) oder Deiner Gesundheit (Private-Krankenversicherung) - stehen uns als Versicherungsmakler sogar Tarife aus beiden Welten zur Verfügung. Anders als bei Geldanlagen, dürfen wir als Versicherungsmakler nämlich auch provisionsbasiert beraten.
Wir helfen Dir eine passende und preiswerte Lösung für Deinen Vermögensaufbau und Deine Altersvorsorge zu finden. So weißt Du zukünftig, dass Dein Geld wirklich bei dem landet, bei dem es landen soll - bei Dir oder denen, die Dir lieb sind.
Was wir unter Fairness verstehen? Du bekommst dieselben Lösungen, die wir selbst für uns und unsere Familien nutzen.
Glaubst Du wirklich, dass Dir Dein Anlageberater oder Versicherungsvermittler dieselben Tarife empfiehlt, die er selbst hat? Denkst Du kurz drüber nach, wahrscheinlich nicht. Bei jeder unternehmerischen Entscheidung überlegen wir, wie es möglich ist, Dir dieselben Lösungen anbieten zu können, die wir selbst nutzen. Wir finden es nur fair, wenn Du weißt, was Dich Deine bisherigen Verträge und, im Vergleich dazu, unsere Empfehlungen kosten. Deshalb lassen uns von Dir in die Karten gucken und zeigen Dir ganz genau, wie teuer oder preiswert verschiedene Lösungen sind.
Mit Dir wünschen wir uns eine langfristige, vertrauensvolle, gerne freundschaftliche Zusammenarbeit auf Augenhöhe. Deshalb darfst Du von unserer Beratung vor allem zwei Dinge erwarten: Transparenz und Fairness.
Unsere Kompetenzen
Altersvorsorge
- Betriebliche Altersvorsorge
- Riesterrente
- Rüruprente
- Private Rentenversicherung
So wichtig Altersvorsorge auch ist - die lukrativste Geldanlage sind Rentenversicherungen nicht. Du erfährst von uns, wie viel bzw. wenig Altersvorsorge Du tatsächlich benötigst.
Unter Berücksichtigung Deiner bestehenden Absicherung erhältst Du Vorschläge für die Optimierung Deiner Altersvorsorge.
Vermögensaufbau
- Geldanlage
- Baufinanzierung / Bausparen
- Fondssparen
- Immobilien
Gründe zu Sparen gibt es viele - Sparprodukte noch viel mehr. Du erhältst von uns Unterstützung bei der Wahl der für Deine Sparziele passenden Geldanlagelösung.
Im Rahmen unserer Honorarberatung können wir Dir auch die Tarife empfehlen, deren Preis-/Leistungsverhältnis keinen Platz für hohe Vertreterprovisionen lässt.
Finanzplanung
- Vermögensplanung
- Liquiditätsplanung
- Renditevorschau
- Vermögensübertragung
Finanzplanung ist Lebensplanung. Wir begleiten Dich und Deine Familie auf der Reise in Eure finanzielle Zukunft.
Versicherungen
Auch wenn die meisten unserer Mandanten keine Lust haben, sich damit beschäftigen zu müssen - ganz ohne Versicherungen geht es leider auch nicht. Zur Absicherung Deiner Arbeitskraft bzw. Deines Vermögens entlasten wir Dich von der gesamten Administration Deiner Versicherungsverträge. Dafür stellen wir laufend ein optimales Preis-/Leistungsverhältnis sicher und kontaktieren Dich nur bei wirklich nötigem Handlungsbedarf.
Als Versicherungsmakler kennen wir nicht nur die "klassischen" Provisionstarife, sondern auch provisionsfreie Nettotarife.
Kundenstimmen
Antje Scholz
Die Beratung durch Phillip Poltrock und seines Fincura Teams war überzeugend und absolut empfehlenswert:
klare, strukturierte Aufbereitung der bisherigen Unterlagen + nachvollziehbare Handlungsempfehlungen, sehr fundiertes Fachwissen und schnelle Umsetzung.Außerdem überzeugt Herr Poltrock durch seine lockere und dennoch sehr professionelle Art und Weise. Wir werden Fincura gern weiterhin in Anspruch nehmen.
André Notroff
Herr Poltrock hat sich bei mir um die private Krankenversicherung gekümmert und wirklich viel Zeit investiert um für mich die beste Versicherung zu finden.
Der Service ist super und die Zusammenarbeit hat mir viel Spaß gemacht.
Ich werde auch zukünftig seinen Rat rund um das Thema Versicherungen in Anspruch nehmen.
Christian Appelt
Phillip Poltrock hat mir die verschiedenen Versionen der BU Versicherung umfassend und verständlich erläutert und auch seine Präferenz der Vermittlung genannt. Dabei hat er mich jedoch nicht in eine bestimmte Richtung gedrängt, sondern alle Alternativen gleichwertig herausgearbeitet.
Daher bin ich mit der Beratung sehr zufrieden und werde Phillip Poltrock gern jederzeit weiterempfehlen.
Fincura - Gesunde Finanzen.
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14469 Potsdam